L’objet de cet article est de vous fournir les premières pistes pour apprendre à investir dans l’or et autres métaux précieux.
Le dilemme de la Diversification du portefeuille. Les investisseurs avertis essayent de diversifier leurs portefeuilles. Cela signifie repartir ses investissements entre les différents types de classes d’actifs, comme les actions, obligations et liquidités. L’idée est que si une classe d’actifs est en baisse, les autres peuvent augmenter et aideront à compenser les pertes. L’essentiel est que le rendement de chaque catégorie d’actif soit indépendant de l’autre. Il existe des moments cependant, comme la récente crise financière, ou les actions, obligations et liquidités ont eu des retours sur investissement, ou ROI, très similaires.
Comment acheter de l’or en France ?
Quelles précautions prendre ? Mieux vaut acheter de l’or en ligne ou en boutique ? Quels sont les frais ? Laurent Schwartz, fondateur de Comptoir national de l’or, répond.
Historiquement, il y a eu un actif dont le rendement est généralement indépendant des titres, des obligations et des liquidités. Cet actif est l’or. Le principal avantage des métaux précieux comme l’or et l’argent est que leur performance n’est pas en corrélation avec les actions et obligations. Leur prix est indépendant des décisions gouvernementales et à la différence des devises qui peuvent facilement être imprimées, la quantité d’or et d’argent est fini. C’est pourquoi de nombreux conseillers financiers recommandent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en y ajoutant des actifs comme l’or, ainsi que d’autres métaux précieux comme l’argent, le platine et le palladium.
L’or physique est disponible sous différentes formes : pièces et lingots. Les plus populaires sont les pièces d’or Eagle ou la canadienne Maple Leaf. En France, la monnaie de 20 francs Or Coq Marianne est le support historique de la thésaurisation. La valeur de ces pièces est internationalement reconnue et leur poids et la pureté sont garantis par les gouvernements qui les ont fabriqués. La détention d’or physique permet aux investisseurs d’avoir un contrôle complet sur leurs investissements.
Les Termes clés que vous devez savoir.
Investir dans l’or et autres métaux précieux est simple. Cependant, il y a quelques concepts simples que vous devez savoir :
- Prix spot : courant, en temps réel ou des prix de marché.
- Valeur à la refonte : La valeur intrinsèque du métal dans une pièce ou un alliage.
- Spread : Le spread est la différence entre ce qu’un revendeur se charge de vendre un objet et ce qu’il va payer pour l’acheter.
- Once Troy: L’unité traditionnelle de poids utilisée pour les métaux précieux.
- Ask: Le prix auquel un négociant offre une vente.
- Bid: Le prix auquel un courtier est prêt à acheter.
Pourquoi acheter de l’or, point de vue de Ploncard d’Assac.
Philippe Ploncard d’Assac donne son point de vue sur l’intérêt d’acheter de l’or physique. Selon d’Assac, tout est fait pour le cours de l’or baisse, pour éviter l’explosion d’un système économique basée sur la création monétaire.
« Tout est fait que pour l’or baisse, pour que l’or ne soit pas une valeur refuge. »
D’assac souligne que les pays qui en sortiront le mieux sont la Russie et la Chine qui achètent de l’or par tonnes pour soutenir leurs devises en cas de faillite du dollar. Le sujet est d’actualité, puisque nous sommes (peut-être) témoin d’un retour en force de l’or comme réserve de valeur. Nous allons parler dans cet article de l’investissement en lingots d’or, dont le principal avantage est qu’il existe une plus grande variété de poids, par rapport aux pièces d’or d’investissement.
Les avantages de lingots d’or de bourse sont les suivants :
1) Des primes basse par rapport au prix au comptant de l’or: Souvent, les primes sur le prix de l’or au comptant (spot) des lingots sont inférieures à celles des pièces d’investissement en or. Les prix de l’or de bourse sont définis sur le marché continu de gré à gré, une vingtaine de monnaies et lingots sont cotés en permanence de 09h00 à 17h00.
Le choix d’investir dans tel ou tel monnaies ou lingots dépend aussi de la situation du marché. Il y a quelques années, le Krugerrand sud-africain était la manière moins onéreuse d’acheter de l’or de bourse, jusqu’à ce que commence le boom mondial de la demande d’or d’investissement, mais maintenant ils ne sont plus aussi avantageux qu’auparavant. De mon point de vue, les primes restent basses mais pas suffisamment pour faire basculer la balance du côté des pièces d’or (pour un épargnant / investisseur à long terme). Les pièces en or de 20 francs françaises et suisses me semblent un véhicule d’investissement pour le petit et moyen investisseur.
2) Le principal avantage des lingots d’or d’investissement est que plus le poids du lingot est élevé, moins élevé est le prix du gramme d’or physique à payer. Nous parlons toujours des lingots commerciaux, d’une masse de 1 Kg. En fait, les lingots d’or échangés sur les marchés internationaux sont souvent des barres d’or de « bonne livraison » qui répondent aux normes de la LBMA (1) et pèse environ 12,5 kg ou 400 onces.
Cela dit, si vous achetez des lingots d’or comme ceux de PAMP, Argor Heraeus, Metalor, Valcambi, vous avez le choix. Les lingots d’or de 1 Kilo ont des primes de l’ordre de 1%. A noter qu’il existe des pièces de monnaie d’un kilogramme ou plus, mais généralement en petite série, plus destiner à un marché de collectionneur.
Il est également indéniable qu’il existe un facteur « Hollywood» lorsqu’un investisseur se décide à acheter des lingots d’or, il existe une certaine aura de mystère autour du lingot, qui ne se conçoit que caché au fond d’un coffre-fort. Les pièces d’or semblent être moins « exotiques » que les lingots et transmette une meilleure idée de c’est qu’est l’investissement dans de l’or de bourse.
L’idée d’un effondrement économique est devenue ces dernières années une possibilité pour un certain nombre de personnes, lesquelles tentent de se préparer à l’effondrement monétaire d’un pays développé.
L’or agit comme une assurance contre l’effondrement d’une devise ou d’une économie et est habituellement considérée une valeur refuge par les investisseurs lors d’une crise. Alors qu’une monnaie fiduciaire perd de son pouvoir d’achat chaque année par le biais de l’inflation, le pouvoir d’achat de l’or se maintient sur le long terme, et même sur des milliers d’années. Dans l’Empire romain, une pièce d’or permettait d’acheter une robe de fine laine une ceinture en cuir et des sandales de qualité. Si vous trouvez la même pièce d’or romaine enterrée dans son jardin et la vendez au prix de prix de l’or d’aujourd’hui (en ne prenant pas en compte sa valeur numismatique) vous obtenez 200 euros. 200 euros vous permettra d’acheter un beau costume en laine, une chemise, une ceinture et des chaussures en cuir de qualité. En Angleterre, il y a 200 ans, pour une once d’or vous pouviez acheter un mousquet, et actuellement une once d’or st le prix d’un fusil de chasse de qualité de fabrication anglaise. L’or est utile sous sa forme physique. Vous pouvez acheter des lingots d’or et d’argent, des pièces de monnaie, des bijoux. Quelles sont les meilleures options ?
Certaines monnaies sont plus connues que d’autres. Les monnaies en or les plus appréciées sont les 20 $ or Eagle américains, les Mapples Leafs canadiennes et les Krugerrands. En France, une monnaie très connue est le napoléon en or, avec des prix proches de celui du prix Londres d’un gramme d’or. En Suisse, nous avons la « Vreneli« . En cas de crise monétaire, ce sont les lingots et les monnaies de petites tailles qui sont les plus demandées (et les plus copiées…), car peuvent aisément substituer la monnaie fiduciaire et en cas de crise pourra vous permettre d’acheter des biens de première nécessité, comme par exemple de la nourriture.
Comment investir sur le marché de l’or, par François de Lassus– représentant du World Gold Council en France.
Liens pour en savoir plus:
- LBMA (association des principaux acteurs du marché de l’or ) www.lbma.org.uk
- Wordl Gold Council (Organisme regroupant surtout des sociétés minières): www.gold.org
- Wikipedia (encyclopedie online, article sur la London metal exchange): fr.wikipedia.org/wiki/London_Metal_Exchange