La plata se está convirtiendo actualmente en objeto de interés para los inversores, tanto institucionales como personas físicas. La gente está cada vez más dispuesta a invertir sus ahorros en lingotes y monedas de plata. Los activos de Exchange Traded Funds («ETF») están aumentando. Se crean varios productos financieros basados en el mercado de la plata.
Las 6 formas más populares de invertir en plata
1. Barras, lingotes y medallones
Los lingotes suelen tener una ley de plata de al menos el 99,5%, las monedas y los medallones pueden contener menos plata, pero también tienen un valor numismático. Las monedas son acuñadas por casas de moneda estatales, aunque a veces tienen un valor nominal específico, no son, sin embargo, un medio de pago. Al invertir dinero en metal físico, adquirimos riqueza real. En Polonia, la plata física se puede comprar en la Casa de la Moneda de Polonia, el Banco Nacional de Polonia, algunos bancos comerciales, tiendas especializadas y Allegro.pl . La transacción de compra está sujeta al IVA en Polonia. En el extranjero, puede comprar lingotes de un distribuidor (por ejemplo, APMEX.com ) o, por ejemplo, en ebay.com .
2. Certificados de plata
Estos son valores que prueban que tiene plata almacenada en la bóveda. Los certificados pueden ser plata asignada, es decir, separados de la cantidad total de plata en una tesorería, o no asignados cuando la plata no está segregada. El inversionista puede cambiar los certificados a la tasa de plata actual o descargarlos. Los certificados están disponibles, entre otros, en empresas que se dedican al comercio de metales preciosos o numismáticos. Los certificados, así como el oro y la plata físicos, se pueden comprar, por ejemplo, aquí: BullionVault.pl Al registrarse con este enlace promocional, recibirá 1 g de oro GRATIS. Esta plataforma internacional ahora también está disponible en Polonia. Tarifas muy bajas, alta seguridad y oportunidades fiscales hacen necesario considerar esta solución como una forma de inversión en oro y plata.
3. Derivados
Los futuros y opciones de plata le permiten beneficiarse de aumentos o disminuciones en el precio de la plata. Debido al alto apalancamiento financiero, brindan oportunidades para lograr grandes ganancias y, en caso de un pronóstico inexacto de los precios de la plata, grandes pérdidas. Cotiza en muchas bolsas de valores extranjeras, las más importantes se encuentran en los Estados Unidos, por ejemplo, COMEX. Los derivados se encuentran entre las formas de inversión más riesgosas. Disponible en algunas casas de bolsa e instituciones financieras que ofrecen acceso a bolsas de productos básicos a través de plataformas de transacciones electrónicas. Marketiva.comes una plataforma de negociación donde, además de operar con divisas, también puede invertir en fondos y comprar metales como oro, plata, platino y paladio. Después de registrarse, recibirá $ 5 gratis para comenzar su inversión.
4. ETF
Son fondos cuyas unidades de participación (acciones) cotizan en bolsas de valores. Sus valoraciones imitan los cambios en el precio de la plata. Un inversionista compra acciones en un ETF que recolecta plata en forma física con un custodio independiente. El mayor de ellos, iShares Silver Trust, ha acumulado activos por USD 9.500 millones en 330 millones de onzas de plata. Los ETF cotizan en varias bolsas de valores extranjeras, siendo la más importante la de Estados Unidos, como la NYSE. Disponible a través de algunas casas de bolsa e instituciones financieras que ofrecen plataformas de negociación en línea.
5. Fondos fiduciarios y de inversión
Invierten en instrumentos financieros relacionados con el mercado de la plata, por ejemplo, acciones de productores de plata, casas de moneda, futuros y opciones. En Polonia, los instrumentos financieros incluyen El fondo Investor Gold FIZ invierte en el mercado de la plata. Los certificados de inversión del fondo están disponibles durante las emisiones públicas y también cotizan en la Bolsa de Valores de Varsovia.
6. Productos estructurados
Son instrumentos financieros basados en una cartera que contiene activos financieros relacionados directa o indirectamente con el mercado de la plata. Pueden ganar bajo ciertos escenarios en el mercado, el emisor de un producto estructurado también puede garantizar el retorno de la totalidad o una parte específica del capital invertido. Los productos estructurados suelen ser ofrecidos por los bancos.
Ventajas y desventajas de cada forma de inversión.
| Beneficios | Desventajas |
| Barras de lingotes y monedas | |
|---|---|
| La posibilidad de invertir incluso una pequeña cantidad. Tener plata en tus «propias manos» te permite tenerla en cualquier momento. La plata en su forma física almacena riqueza en tiempos de guerra, crisis o cambio de régimen. La conversión en efectivo es posible en cualquier país. Los precios de la plata están generalmente disponibles. | La necesidad de protegerse contra el robo o la apropiación, por ejemplo, colocándolo en una caja fuerte del banco. Margen del vendedor, especialmente alto para las monedas. Las barras y las monedas no generan ingresos constantes, a diferencia de los bonos o depósitos. |
| Fondos cotizados en bolsa (ETF) | |
| Adecuado para inversores que buscan exposición al mercado de la plata en forma física, pero no pueden almacenarla o no quieren pagar por su custodia. Cotiza en muchas bolsas como valores, lo que garantiza la liquidez y la claridad de las inversiones. | Debido a que un ETF imita el precio de la plata, el rendimiento de las acciones del fondo es tan impredecible como el precio de la plata en un día determinado. |
| Acciones de los productores de plata | |
| Permiten lograr una plusvalía que depende de la calidad, no sólo del precio de la plata, sino también de la calidad de la gestión de la empresa y de sus resultados financieros. También pueden darte ingresos por dividendos. | Pueden requerir un mayor compromiso de capital que comprar barras o monedas de plata. Se requiere conocimiento del mercado de capitales. Riesgo de gestión empresarial, huelgas, desastres mineros o nacionalización de minas, si se encuentra en un país con una situación política inestable. |
| Inversión y fondos mutuos | |
| Les dan a todos la oportunidad de invertir en el mercado de la plata. Son administrados por especialistas con conocimiento, experiencia, amplio acceso a la información y herramientas analíticas adecuadas. Las inversiones se realizan en una cartera diversificada de activos que reduce el riesgo. | Pueden requerir costos de inversión más altos que la compra de plata en forma física. Los fondos cobran comisiones por manejo y gestión. |
| Certificados | |
| Alta liquidez, precios competitivos. No hay riesgos ni costes de almacenamiento. Precios generalmente disponibles. | La plata no está en posesión del propietario. Existe el riesgo de quiebra o malversación del custodio. |
| Contratos de futuros | |
| La posibilidad de ganar tanto en las subidas como en las bajadas de los precios de la plata. Costes de inversión relativamente bajos. Alta liquidez de inversión: cotiza en muchos intercambios, generalmente disponible. No hay problema con el almacenamiento de plata, ya que estos suelen ser contratos sin entrega. | Apalancamiento financiero, que determina un alto riesgo de inversión, la posibilidad de incurrir en grandes pérdidas. Requieren mucho conocimiento, experiencia, carga de trabajo y herramientas analíticas. No apto para personas con aversión al riesgo. |
| Opciones | |
| La posibilidad de ganar tanto en las subidas como en las bajadas de los precios de la plata. Costes de inversión relativamente bajos. Alta liquidez de inversión, listada en muchas bolsas de valores, generalmente disponible. Riesgo de inversión limitado al comprar opciones. | Alto riesgo de inversión al suscribir opciones, posibles grandes pérdidas. Requieren mucho conocimiento, experiencia y herramientas analíticas. Esta estrategia no es adecuada para aquellos que tienen aversión al riesgo. |
| Productos estructurados | |
| Brindan la oportunidad de beneficiarse del potencial de varios mercados e instrumentos financieros relacionados con la cotización de la plata. Algunos garantizan la devolución de la totalidad o una parte específica del capital invertido y/o cobertura frente al riesgo cambiario. | Baja liquidez de muchos productos estructurados, la necesidad de bloquear capital incluso por varios años, si no cotizan en bolsa. La devolución de una cantidad nominal de capital invertido de facto significa sufrir una pérdida debido a la inflación. Al redimir anticipadamente el producto, el emisor podrá deducir el descuento. |